Acquérir les connaissances nécessaires pour pouvoir présenter des opérations d’assurance conformément à la réglementation.
Maîtriser les bases juridiques et techniques de l'assurance.
Diagnostiquer les besoins en assurance d'un client et le conseiller.

L'habilitation professionnelle est obligatoire pour toute personne (autres que les entreprises d'assurance) qui distribue ou commercialise un produit d'assurance (courtiers, agents généraux).
Elle est également requise pour les salariés responsables ou animateurs d'un bureau de production.